Del Sepblac a la AMLA: Juan Manuel Vega, un verdadero AML Freak 🥳 - #22
¡Hola AML Freak! 🦸
Puedes escuchar el resumen de todas las noticias en formato podcast aquí.
La entrega de hoy aterriza cargada de nombres propios que están dando que hablar: Lara Warner, Rory Trainor, Rowland Marcus, Crispin Odey…
Pero entre esos nombres, destaca uno en particular que nos deja grandes noticias: Juan Manuel Vega Serrano. El exdirector del Sepblac ha sido nombrado miembro de la Junta Ejecutiva de la AMLA a falta del visto bueno final del Consejo de la UE.
En el panorama nacional, el caso del exinspector de la UDEF sigue arrojando novedades y nuevas detenciones.
Antes de arrancar, un breve reminder: Las Birras de AML Freaks vuelven a Madrid y Barcelona y contamos contigo! 😉
24-abril en Madrid: Apuntarme al encuentro (ya somos 31 inscritos)
8-mayo en Barcelona: Apuntarme al encuentro (ya somos 12 inscritos)
¿Las Birras de qué? Conoce mejor las Birras de AML Freaks
Ahora sí, vamos al lío 👇
🙌 Agile Control Solutions ha compartido un resumen del Reglamento (UE) 2024/1624 sobre prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo → Post de Edo Bakker
El Reglamento de la UE entró en vigor el 9 de julio de 2024 y será aplicable a partir del 10 de julio de 2027, con excepciones hasta 2029 para ciertos sujetos.
El Reglamento establece un marco normativo común para toda la UE en materia de PBC/FT.
Entre las novedades, se incorporan nuevos sujetos obligados, se refuerzan las obligaciones de transparencia sobre la titularidad real y se imponen límites al uso de instrumentos anónimos.
🙌 Desde Perú, Miguel Luyo nos comparte la Guía de GAFILAT (2022) para elaborar desde cero una matriz de riesgos en PBC/FT en los sectores no financieros → Post de Miguel Luyo
GAFILAT es el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica, un organismo regional del GAFI.
El documento define tanto las vulnerabilidades, como los factores de riesgo y las señales de alerta en los sectores casino, inmobiliario, piedras y metales preciosos, notarial, abogados y contables, y proveedores de servicios fiduciarios y societarios.
Institucional y regulatorio 🏛️
🏛️ El Parlamento Europeo aprueba a los cinco miembros de la Junta Ejecutiva de la nueva Autoridad contra el Blanqueo de Capitales (AMLA) (20 de marzo, 2025) → Comunicado del Parlamento Europeo
Los candidatos superaron audiencias públicas antes de la votación secreta, que resultó ampliamente favorable.
La autoridad tiene previsto comenzar a operar en verano de 2025, y aún necesita el respaldo del Consejo de la UE para formalizar los nombramientos.
Candidatos: Simonas Krepsta, Rikke-Louise Ørum Petersen, Marcus Pleyer (ex-presidente del GAFI), Derville Rowland, Juan Manuel Vega Serrano (ex-director del Sepblac).
🏛️ Europol publica la Evaluación de 2025 sobre la amenaza del crimen organizado en la Unión Europea (20 de marzo, 2025) → Informe EU-SOCTA 2025
Las redes criminales están desarrollando sistemas financieros paralelos con apoyo tecnológico (criptomonedas, plataformas DeFi, NFTs, dark web…) para expandir sus operaciones y lavar dinero a gran escala.
Servicios como los mezcladores de criptomonedas y el uso de “chain hopping” dificultan el rastreo de transacciones ilícitas y refuerzan el anonimato financiero.
Los mezcladores de criptomonedas (por ej. ChipMixer) reciben criptomonedas de distintos usuarios, las combinan entre sí y luego devuelven montos equivalentes con el objetivo de ocultar el origen y destino de los fondos.
Sectores como la construcción, la hostelería o la logística son utilizados para infiltrar dinero ilícito en el sistema (uso elevado de dinero en efectivo).
Las redes criminales aprovechan el anonimato de redes sociales y videojuegos para reclutar a menores y personas vulnerables como “mulas de dinero”.
🏛️ Arabia Saudí aprueba nuevas normas sobre titularidad real para reforzar la transparencia empresarial (5 de marzo, 2025) → Noticia en Addleshaw Goddard
A partir del 3 de abril de 2025, todas las empresas en Arabia Saudí (salvo excepciones) deberán declarar y mantener actualizada la información sobre sus titulares reales en un nuevo registro oficial del Ministerio de Comercio.
Las empresas deberán notificar cualquier cambio en un plazo de 15 días, y confirmar o actualizar estos datos en sus declaraciones anuales.
Están exentas las empresas cotizadas, entidades estatales, compañías en liquidación y aquellas con resolución ministerial específica.
El incumplimiento puede conllevar sanciones de hasta 500.000 riales saudíes (aprox. $133.000).
🏛️ Chile refuerza su normativa PBC con la Circular N.º 62, que incorpora nuevas obligaciones y actualiza el enfoque basado en riesgos (20 de marzo, 2025) → Noticia en Carey | Post recomendado de Tomás Koch
Se incorpora el enfoque basado en riesgos para la debida diligencia del cliente, permitiendo ajustar medidas según el nivel de riesgo.
Se refuerza el rol del oficial de cumplimiento, dándole más autonomía y acceso total a la información.
Se exige documentar y registrar el análisis de operaciones inusuales, incluso si no se reportan como sospechosas.
Se amplía a sectores no financieros la obligación de identificar a beneficiarios finales.
Se distingue claramente entre reportes por sospecha de BC/FT y coincidencias con listas ONU.
Actualidad en España 🇪🇸
🇪🇸 Localizado un “plan de blanqueo” de 14 millones en el despacho del jefe policial que emparedó una fortuna en su casa (22 de marzo, 2025) → Noticia en El País | Post recomendado de Alberto Sanz
Se ha revelado un supuesto plan detallado vinculado a Óscar Sánchez, inspector jefe de la UDEF, detenido en noviembre por su relación con el narcotráfico (noticia original en El Mundo)
El plan incluye métodos complejos y estructuras internacionales para introducir dinero ilícito en el circuito legal.
Se mencionan prácticas como la conversión a stablecoins (USDT), apertura de cuentas en Egipto y Suiza, y creación de empresas en territorios off-shore.
También se alude al uso de exchanges centralizados (CEX) y mecanismos como KYT (conozca su transacción) para dotar de apariencia legal a las operaciones.
Noticia relacionada: Prisión para dos implicados en la trama del exjefe de la UDEF vinculada al mayor alijo de cocaína en España (23 de marzo, 2025) → Noticia en blanqueodecapitales.com
Las detenciones se enmarcan en una nueva fase de la operación, aún parcialmente secreta. A uno de los arrestados también se le imputa pertenencia a organización criminal
Ya han sido detenidas más de 20 personas, incluida la esposa y la cuñada del exjefe, implicadas en el blanqueo de dinero mediante licencias de VTC y empresas pantalla.
Además, la pareja acusada de importar el contenedor con el mayor alijo registrado en España se entregó recientemente tras 5 meses fugitiva.
🇪🇸 La UCO pide que se investiguen posibles actividades de blanqueo de capitales vinculadas a José Luis Ábalos (20 de marzo, 2025) → Noticia en blanqueodecapitales.com
La Guardia Civil investiga posibles indicios de blanqueo en el patrimonio de Ábalos, tras hallar en su domicilio escrituras de 2 viviendas en Perú.
Se reclama el análisis de todos los movimientos bancarios desde 2024, incluyendo cuentas, tarjetas, productos financieros y cajas de seguridad del exministro, su entorno familiar y la fundación Fiadelso.
La UCO propone también requerir información a Hacienda y a la Generalitat Valenciana sobre Fiadelso, entidad a través de la cual se adquirió un inmueble en Perú.
🇪🇸 Detenidas 33 personas en Jaén en una operación contra el tráfico de drogas y el blanqueo de capitales (14 de marzo, 2025) → Noticia en La Razón
La Guardia Civil y la Policía Nacional han desarticulado una organización criminal con base en Jaén dedicada al tráfico de drogas y blanqueo de capitales.
La red operaba de forma muy violenta: agredía físicamente a sus víctimas, incluso llegaba a disparar con armas de fuego para intimidar.
Uno de los métodos detectados fue la utilización de licencias de VTC y redes de testaferros para blanquear el dinero del narcotráfico.
Se han incautado más de 10 kilos de drogas, 39.000 € en efectivo, billetes falsificados, armas y vehículos.
🇪🇸 Hacienda pone el foco sobre los negocios que no permitan el pago con tarjeta (18 de marzo, 2025) → Noticia en ElPlural
Hacienda llevará a cabo inspecciones sobre aquellos negocios cuyos ingresos no reflejen cobros por tarjeta, especialmente cuando es habitual en su sector: hostelería, inmobiliarias, gestorías, clínicas, clubes deportivos
La Agencia Tributaria sospecha que algunos comercios operan con circuitos paralelos de efectivo no declarado, dificultando el control fiscal y facilitando prácticas de blanqueo.
También se controlarán los nuevos medios de pago fuera de la banca tradicional (como Bizum, neobancos y dinero electrónico), por el riesgo que suponen en términos de evasión fiscal y opacidad financiera.
Mirada internacional 🌎
🇬🇧 Reino Unido: Lara Warner, Former Chief Compliance Officer de Credit Suisse, multada con 100,000 francos por no reportar una transacción de 7.9 M de francos (19 de marzo, 2025) → Noticia en Reuters | Post de Alex Romera
Los 7.9 M estaban ligados al fraude que hundió a Mozambique en $1,500 M de deuda.
Acerca del fraude: Se emitieron préstamos millonarios a Mozambique para fortalecer su industria del atún y la seguridad marítima, pero el dinero fue absorbido por la corrupción (caso "Tuna Bonds", destapado en 2016).
Credit Suisse tuvo que pagar $475 M en un acuerdo internacional y condonó $200 millones de deuda a Mozambique en 2021.
En lo que respecta al capítulo de Lara Warner su abogado ha impugnado la sanción, sostiene que ella no fue quien tomó la decisión de no presentar el reporte de blanqueo.
Hace unas semanas, la FCA prohibió a Andrew Pearse y Surjan Singh trabajar en el sector financiero del Reino Unido (ex-directivos que aceptaron sobornos) (Comunicado de la FCA)
🇺🇸 EE. UU: Robinhood pagará $30 millones para cerrar investigaciones de la FINRA (10 de marzo, 2025) → Noticia en Cointelegraph
Son $26 millones en multa civil y $3,75 millones en compensaciones a clientes tras las investigaciones de la FINRA por fallos de PBC y cumplimiento normativo.
Se detectaron miles de cuentas abiertas sin una verificación adecuada de identidad, y se ignoraron señales de alerta relacionadas con operaciones sospechosas y accesos no autorizados a cuentas.
En enero de 2025 Robinhood fue multada con $45 M por la SEC (Noticia en Investment News)
🇬🇧 Reino Unido: La FCA multa con £1,8 millones al empresario Crispin Odey y le prohíbe operar en el sector financiero británico por falta de integridad (17 de marzo, 2025) → Comunicado de la FCA
Según la FCA, Crispin intentó frustrar deliberadamente la investigación interna de Odey Asset Management (OAM), anteponiendo sus intereses personales a los de la empresa.
Tras recibir las debidas advertencias por comportamiento inapropiado, Crispin usó su poder accionarial en varias ocasiones para cesar y reemplazar al comité ejecutivo de OAM, evitando que se celebrara una audiencia disciplinaria en su contra.
La FCA concluye que su conducta hacia OAM y la propia FCA fue poco transparente, y subraya que la mala conducta de los altos cargos pone en riesgo el buen funcionamiento de los mercados.
🇺🇸 EE. UU: Creador de AML Bitcoin a prisión por fraude electrónico y lavado de dinero (13 de marzo, 2025) → Noticia en Cointelegraph
Rowland Marcus, fundador de AML Bitcoin, declarado culpable por fraude electrónico y blanqueo de capitales, tras engañar a inversores con promesas falsas sobre una criptomoneda que nunca se lanzó.
Podría enfrentar hasta 30 años de prisión. Rowland destinó más de $2 millones a inmuebles y coches de lujo, obtenidos de los inversores en una oferta inicial (Initial Coin Offering).
El Departamento de Justicia lo acusa de usar el prestigio del “AML” para legitimar un esquema fraudulento.
El caso también implica al lobista Jack Abramoff, condenado por corrupción en 2006 y promotor de AML Bitcoin.
🇬🇧 Reino Unido: Corbett Bookmakers multado con £686.070 por fallos en PBC y responsabilidad social (20 de marzo, 2025) → Comunicado de la Gambling Commission
Corbett Bookmakers, empresa que gestiona 36 locales de apuestas, ha sido multada por deficiencias en sus políticas de PBC y de juego responsable.
En dos días de evaluación, se detectaron múltiples casos en los que no se identificó ni se actuó adecuadamente con clientes que realizaron apuestas elevadas o prolongadas.
En materia de PBC, se permitió que clientes apostaran grandes sumas sin contar con pruebas suficientes sobre el origen legítimo de los fondos.
Uno de los casos más graves fue permitir que un cliente perdiera £14.000 sin una previa verificación del origen de los fondos. La empresa deberá someterse a una auditorías externas.
🇬🇧 Reino Unido: Herbert Smith Freehills multado con £465,000 por violar sanciones financieras del Reino Unido contra Rusia (20 de marzo, 2025) → Noticia en Law Gazette
El despacho británico fue sancionado por realizar pagos por valor de £3,9 millones a bancos rusos sancionados (Sovcombank, Sberbank y Alfa-Bank) en mayo de 2022.
Los pagos a los bancos sancionados ocurrieron durante el proceso de cierre de la oficina de Moscú de HSF, justo después de la invasión rusa a Ucrania
HSF alegó que se trató de errores humanos cometidos de buena fe y subrayó que los fondos no estaban relacionados con clientes y que solo involucraban a la oficina de Moscú.
Aunque el despacho informó voluntariamente de los hechos y colaboró en la investigación, no pudo evitar la sanción.
🌏 Nasdaq Verafin publica su Informe Global sobre Crimen Financiera de 2024 (marzo 2025) → Informe de Nasdaq Verafin
El informe muestra que $750.000 millones en fondos ilícitos circularon por el sistema financiero europeo en 2023, lo que equivale al 2,3 % del PIB de la región.
A nivel global, el blanqueo de capitales ascendió a $3,1 billones, lo que sitúa a Europa como responsable de casi una cuarta parte del total, pese a representar menos del 10 % de la población mundial.
Las actividades delictivas más relevantes en Europa fueron el narcotráfico ($178.000 millones), la trata de personas ($82.200 millones) y la financiación del terrorismo ($2.700 millones), entre otras.
🇬🇧 Reino Unido: Rory Trainor condenado a 5 años y medio de prisión por narcotráfico y blanqueo de capitales (25 de marzo, 2025) → Noticia extendida en BBC News
Ha sido sentenciado a 4 años por delitos de drogas y 18 meses por blanqueo, por intentar lavar sumas individuales de hasta £227,435. Se le imputan 38 delitos.
La sentencia se agravó por su reincidencia, después de que en 2014 fuera procesado en el mayor caso de blanqueo de Irlanda del Norte.
La condena se basa en mensajes extraídos de EncroChat, utilizada por redes criminales para coordinar operaciones ilícitas. Rory utilizaba distintos alias en EncroChat, pero pudo ser identificarlo mediante imágenes de su casa y su gimnasio.
Hoy os recomendamos dos oportunidades para trabajar al lado de verdadero/as AML Freaks 💜
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Eso es todo por hoy, ¡que la fuerza te acompañe, AML Freak! 🦸
