Hola 2025: EBA, Bank of America y casos en España - #16
¡Feliz año AML Freak!
Te deseamos un año con mayor apoyo a la función de compliance, más inversión en personal y tech, y la llegada de un registro de titulares reales efectivo y estándar para todo el mundo.
¡Vamos con la primera de 2025! ¿Qué ha pasado en el ecosistema AML global durante estos días de desconexión?
¡Dentro novedades!
Institucional y regulatorio 🏛️
🏛️ Guía de la EBA sobre la PBC/FT en el sector de los criptoactivos de la UE (25 de diciembre, 2024) - Documento de la EBA
La Guía de la Autoridad Bancaria Europea ofrece un resumen conciso sobre la evolución de la regulación de los criptoactivos en la UE, el papel de la EBA y los instrumentos regulatorios emitidos para ayudar a los sujetos obligados y sus supervisores.
🏛️ Asociación estratégica para combatir los delitos financieros y económicos entre los Emiratos Árabes Unidos e Italia (27 de diciembre, 2024) - Noticia en Zawya
Los EAU y Italia firmaron un Memorando de Entendimiento para fortalecer la cooperación en la lucha contra el crimen financiero.
El acuerdo promueve el intercambio de conocimientos y mejores prácticas entre las autoridades contra el blanqueo de capitales y las agencias de policía, para abordar las amenazas emergentes.
La cooperación entre ambos países ha resultado en arrestos de criminales de alto perfil y la incautación de activos ilícitos significativos.
El acuerdo se firmó durante el 250 aniversario de la Guardia de Finanzas de Italia, resaltando la cooperación histórica contra el crimen transnacional.
Actualidad en España 🇪🇸
🗞️ Prisión provisional para el expolicía ‘influencer’ Juan Faro, investigado por fraude y blanqueo (14 de diciembre, 2024) - Noticia en blanqueodecapitales.com
Juan Faro ha sido enviado a prisión provisional junto a dos presuntos cómplices. Se les acusa de fraude fiscal millonario y blanqueo de capitales.
Las autoridades han encontrado grandes sumas de dinero en efectivo, criptomonedas, estupefacientes y 8 vehículos de lujo. Se sospecha que los detenidos blanqueaban dinero mediante distintos métodos.
Juan sorteaba coches de lujo a través de sus redes sociales, generando ingresos significativos con la venta de papeletas, pero presuntamente no tributaba por estos beneficios.
El expolicía también ofrecía oportunidades de inversión en promociones inmobiliarias, como un proyecto de viviendas en Bali, prometiendo altas rentabilidades.
Ampliación 🗞️: Juan Faro pertenecía a una trama que blanqueaba dinero del narcotráfico (24 de diciembre, 2024) - Noticia en El Periódico
Planeaban trasladar su entramado empresarial a Dubái, abriendo empresas en Emiratos Árabes para ocultar presuntas actividades ilícitas, entre ellas el blanqueo de dinero proveniente del narcotráfico.
La investigación sigue en secreto debido a su grado de complejidad. Los detenidos permanecen en prisión por riesgo de fuga y destrucción de pruebas.
🗞️ La UCO pide detener a 4 personas que habrían retirado 60.000 euros en criptomonedas incautadas en el ‘caso Supercopa’ (27 de diciembre, 2024) - Noticia en blanqueodecapitales.com
La UCO ha pedido órdenes de detención internacional y europea para 4 ciudadanos colombianos acusados de extraer las criptomonedas bloqueadas de uno de los investigados en el caso ‘Supercopa’.
Los sospechosos habrían accedido a la billetera embargada de ‘Nene’, amigo de Luis Rubiales, para transferir los fondos a cuentas controladas.
Aunque las autoridades bloquearon más de 65.000 USDT (Tether), todo apunta a que alguien contactó directamente a Tether para demostrar el control sobre la billetera y saltarse el bloqueo.
Desde el entorno de Rubiales, aseguran que él nunca tuvo criptomonedas ni relación con los fondos investigados.
🗞️ Detenidas 30 personas por fraude millonario en el comercio de vehículos de lujo (27 de diciembre, 2024) - Comunicado del Ministerio del Interior
30 personas detenidas vinculadas a un entramado de comercio ilícito de vehículos de lujo desde Alemania, causando un fraude en el pago del IVA superior a los 17 millones de euros.
La organización utilizaba a personas en situación de necesidad para crear empresas pantalla y usarlos de administradores. A cambio, les ofrecían alojamiento en pisos francos.
Las empresas ficticias incumplían el pago de IVA, permitiendo vender vehículos por debajo del precio de mercado. Estas sociedades acumulaban una deuda tributaria millonaria con Hacienda.
El cabecilla, residente en Alemania, utilizaba documentación falsa para eludir a la justicia. Tenía múltiples órdenes de detención y causas abiertas relacionadas con tráfico de drogas y fraude fiscal.
Mirada internacional 🌎
🌎 Bermuda: Multa de $600.000 a Meritus Trust por incumplimientos de AML (31 de diciembre, 2024) - Noticia en The Royal Gazette
La Bermuda Monetary Authority (BMA) impuso una penalización civil de $600,000 a Meritus Trust Company Ltd.
La multa fue consecuencia de fallos en cumplir con la Ley de Proceeds of Crime (AML/CFT), la Ley de Fideicomisos y la Ley de Proveedores de Servicios Corporativos.
Se encontraron controles internos deficientes, evaluaciones de riesgo inadecuadas y falta de documentación sobre políticas y procedimientos.
La BMA realizó inspecciones en julio de 2022, donde identificaron múltiples violaciones en la gestión de riesgos y la debida diligencia de los clientes. Meritus remedió las infracciones cerrando la inspección en 2023.
La BMA consideró como atenuantes la cultura de cumplimiento de Meritus Trust, y la cooperación completa de Meritus durante el proceso.
🌎 EE. UU: La OCC emite una orden de cese y desistimiento contra el Bank of America por deficiencias en su programa BSA (23 de diciembre, 2024) - Comunicado de la OCC
La OCC (Office of the Comptroller of the Currency) emitió una orden de cese y desistimiento a Bank of America por deficiencias en sus programas de cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario (BSA), AML y sanciones.
La orden se basó en prácticas inseguras e incumplimientos como la omisión en la presentación de informes de actividad sospechosa (SAR).
La orden también señala deficiencias en los controles internos y en la gobernanza. Bank of America debe tomar medidas correctivas, incluyendo la contratación de un consultor independiente.
El banco deberá realizar revisiones retrospectivas para asegurarse de que todas las actividades sospechosas se hayan informado adecuadamente.
🌎 EE. UU: El gobierno chino hackea los sistemas de la OFAC (2 de diciembre, 2024) - Noticia en The Washington Post
Hackers del gobierno chino accedieron a la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) de EE. UU., que administra las sanciones económicas contra países y grupos.
El impacto aún se está evaluando. El principal interés para el gobierno chino era obtener información sobre entidades chinas que EE. UU. podría estar considerando sancionar.
Aunque los documentos expuestos no eran clasificados, contenían información útil sobre el proceso de sanciones, lo que podría beneficiar a China al conocer las estrategias de EE. UU.
El incidente podría aumentar las tensiones entre EE. UU. y China, especialmente con Donald Trump asumiendo nuevamente la presidencia, quien podría imponer tarifas aún más severas a China.
🌎 EE. UU: Paralegal de despacho de abogados robó $700,000 de herencias patrimoniales (24 de diciembre, 2024) - Noticia en Patch
Colleen Hallenbeck, de 54 años y residente en Ringwood, fue detenida por robar más de $700,000 de fondos en la gestión de herencias.
La acusada trabajaba como paralegal en un despacho de abogados y enfrenta múltiples cargos, incluyendo blanqueo de capitales, robo en segundo y tercer grado, y falsificación.
Entre 2018 y 2024, Hallenbeck malversó fondos de varias herencias manejadas por el bufete, apropiándose de grandes sumas que deberían haberse distribuido entre los beneficiarios.
Hallenbeck emitió cientos de cheques no autorizados y los depositó en cuentas bancarias bajo su control.
🌎 Reino Unido: La FCA acusa a John Dance de delitos de fraude y blanqueo de capitales relacionados con WealthTek (18 de diciembre, 2024) - Comunicado de la FCA
John Dance, exsocio principal de WealthTek, enfrenta 9 cargos criminales por fraude y lavado de dinero, tras desviar más de £64M de cuentas de clientes entre 2014 y 2023.
John Dance desviaba fondos de sus clientes a cuentas personales y comerciales para financiar un estilo de vida lujoso, comprar propiedades (£3.9M en propiedades), caballos de carrera (£723K en caballos) y un club nocturno.
También está acusado de mentir sobre las licencias regulatorias de WealthTek para continuar con sus actividades fraudulentas. La FCA describe este caso como uno de los mayores fraudes investigados, destacando las mentiras y falsificaciones de Dance para ocultar sus acciones.
La administración especial de WealthTek ha comenzado a devolver activos y compensar a clientes. El 84% de clientes ya han recuperado el total de sus fondos.
🌎 Malasia: La empresa 1MDB, afectada por un escándalo, demanda a Amicorp y reclama 1 mil millones de dólares por presunto fraude (23 de diciembre, 2024) - Noticia en Aljazeera
1MDB acusa a Amicorp Group y su CEO de facilitar el lavado de más de $7,000 millones mediante una red de empresas pantalla y transacciones fraudulentas entre 2009 y 2014.
Los fondos robados de 1MDB eran movidos de un lugar a otro de forma cíclica, dando la impresión de que el dinero estaba siendo invertido o generando ganancias. Amicorp habría facilitado este esquema.
1MDB busca recuperar activos robados, alegando que Amicorp proporcionó asistencia "deshonesta" en violaciones de deber fiduciario y conspiración para actos ilícitos.
El escándalo de 1MDB, con $4,500 millones malversados, provocó investigaciones internacionales y el encarcelamiento del ex primer ministro Najib Razak, cuyo gobierno cayó en 2018 por el caso. Consulta Wikipedia.
🌎 Mauricio: ex-director del Banco Central arrestado en una investigación por fraude (3 de enero, 2025) - Noticia en BNN Bloomberg
Harvesh Seegolam, ex-director del Banco Central de Mauricio (2020-2024), fue arrestado por presunta conspiración para defraudar al país, tras la primera auditoría financiera del nuevo gobierno.
La investigación también se centra en la transferencia de 45 millones de rupias (aprox. $945,000) de la unidad de inversiones del Banco Central a una empresa de alto riesgo.
En su discurso de Año Nuevo, el presidente Ramgoolam prometió que todos los responsables de la situación financiera del país serán procesados legalmente, sin importar su nivel de poder o influencia.
¿Crees que las sanciones internacionales deberían ser más contundentes?
Hay una cara B en la lucha contra el blanqueo de capitales.
Se han analizado 126 casos donde la regulación de PBC/FT se ha utilizado para perseguir y censurar a la oposición, medios y ONGs. (2013-2023).
34 países han abusado intencionadamente de los estándares del GAFI 🌍
Los casos más llamativos:
📍 Canadá: Uso de la normativa AML para frenar protestas anti-COVID.
📍 Nigeria: Congelaron cuentas de activistas por "financiación del terrorismo".📍 Turquía: La nueva ley de AML impone auditorías abusivas contra las ONGs.📍 Serbia: La UIF solicitó información bancaria de 50 ONGs y medios de comunicación críticos con el gobierno, alegando "financiación extranjera".
El problema:
🚨 Leyes de AML/CFT ambiguas que permiten interpretaciones arbitrarias.
🚨 Marcos legales insuficientes para evitar abusos que provengan del intercambio de datos entre FIUs.
🚨 Las sanciones internacionales como las del GAFI y Egmont Group no penalizan los abusos.
¿Cuál crees que es el camino a la remediación? 🤔
¿Países como Nigeria o Rusia seguirán un año más fuera de la Lista Negra del GAFI?
Fuentes:
Customer Watchlist Screening and Transaction Sanction Screening Specialist - Triodos Bank - Las Rozas (Madrid)
Transaction Review Team Leader - Alcobendas (Madrid)
Financial Crimes Analyst - Crypto.com - Madrid (híbrido)
Enhanced Due Diligence Analyst, Spain - Crypto.com - Madrid (híbrido o remoto)
AML & Screening Investigations Team Lead - Adyen - Madrid
Junior KYC Analyst - Adyen - Madrid
Consultor/a Prevención de Blanqueo de Capitales - EY - Málaga (híbrido)
Consultor/a de Blanqueo de Capitales (Junior) - Deloitte - Madrid (híbrido) - Inicia en septiembre 2025
Fraud Prevention and Financial Crime (Junior) - Deloitte - Madrid (híbrido)
Analista en Banca, ESG, AML y Gestión de Riesgos - Axpe Consulting - Madrid (híbrido)
Compliance Specialist - Fluidra - Sant Cugat del Vallés (Barcelona) - híbrido
Esto ha sido todo por hoy, ¡mucha energía para este año! ⚡️
