Más inspecciones del Sepblac y españoles en Revolut - #25
¡Hola AML Freak! 🦸
Hace unos días, Dublín fue el epicentro europeo contra el blanqueo con la celebración del European AFC Summit.
Si tuviste la suerte de estar allí, ¡cuéntanos cómo fue la experiencia! Quién sabe… Sería fabuloso colocar la bandera de AML Freaks allí el año que viene. 🤓
Vamos con la entrega de hoy. En el plano nacional, hablamos de la memoria de actividad del Sepblac; del acceso de Castilla-La Manga al Retir; y de bancos pagando el pato del fraude, entre otros.
El fichaje del español, Álvaro Sevilla, en Revolut protagoniza la sección internacional. Ahí, seguimos hablando del futuro de las criptomonedas, entidades sancionadas, y de despidos en TD Bank Canadá.
¡Vamos a por ello!
Webinar: El reto de capturar evidencias en el proceso de KYB, resuelto con Parallel
ℹ️ Organiza Parallel: 22 de mayo - 13:00h (ESP)
Descubre cómo dejar trazabilidad de evidencias, acciones y decisiones clave en un caso práctico de KYB
Aunque en la práctica utilizaremos la herramienta de Parallel, verás requisitos y prácticas clave extrapolables a cualquier proveedor de software.
Webinar: Más allá del cumplimiento, la conducta como prioridad de los supervisores financieros
ℹ️ Organiza finReg360: 27 de mayo - 9:30h (ESP)
La conducta en entidades financieras exige un enfoque centrado en el cliente, incluso si entra en tensión con los objetivos comerciales de la entidad.
Los ponentes analizarán los principales riesgos relacionados con la conducta, y claves prácticas de gobernanza que se alineen con las exigencias regulatorias.
Institucional y regulatorio 🏛️
🏛️🇪🇸 El Sepblac publica sus datos de actividad de 2024: fuerte incremento en comunicaciones, informes e inspecciones (15 de abril, 2025) → Publicaciones del Sepblac | Post recomendado de Edo Bakker
El número de comunicaciones por indicio analizadas creció un +75,54%: de 13.854 en 2023 a 24.320 en 2024.
Los informes de inteligencia financiera emitidos crecieron un +20,67%: de 10.009 en 2023 a 12.078 en 2024.
Se realizaron 25 inspecciones en 2024, algo más del doble que en 2023 (12 inspecciones)
Las inspecciones a sujetos obligados financieros crecieron de 8 a 18.
Mientras que las inspecciones a sujetos no financieros pasaron de 4 a 7.
Se incluyen inspecciones a sectores no cubiertos en 2023: loterías, auditores de cuentas, y comercio de joyas y metales preciosos.
🏛️🇪🇸 Castilla-La Mancha firma convenio para identificar a los titulares reales de sociedades mercantiles (8 de mayo, 2025) → Noticia en ABC Castilla La Mancha
La Cámara de Cuentas de Castilla-La Mancha podrá acceder, sin coste, a la base de datos del Registro de Titularidades Reales (Retir) gracias a un convenio firmado con el Colegio de Registradores de la región.
Esta medida permitirá a Castilla-La Mancha identificar a los titulares reales de empresas y reforzar la lucha contra el blanqueo cometido por medio de sociedades públicas y de terceros que contraten con la administración o reciban ayudas públicas.
El presidente de la Cámara, Fernando Andújar, destacó que el acceso a esta información supone una herramienta necesaria para romper la opacidad en el ámbito societario.
🏛️🇬🇧 Reino Unido lanza consulta pública sobre el futuro régimen regulador de los criptoactivos (2 de mayo, 2025) → Comunicado de la FCA| Post recomendado de María Sánchez
La consulta acepta comentarios hasta el 13 de junio de 2025 a través del formulario online o por correo electrónico
La FCA busca opiniones sobre cómo regular actividades como las plataformas de trading, la intermediación, el staking, los préstamos, la financiación descentralizada (DeFi) y el uso de crédito para comprar criptoactivos.
Sobre la compra de criptoactivos a través de crédito:
Según una encuesta de YouGov, esta práctica ha crecido del 6% en 2022 al 14% en 2024, generando preocupación por el posible endeudamiento insostenible de los usuarios.
Las stablecoins reguladas por proveedores autorizados por la FCA podrían quedar exentas de esta medida.
🏛️🇺🇸 EE. UU: Nuevo presidente de la SEC impulsa cambios clave en regulación de criptoactivos y ciberseguridad con implicaciones para la PBC (6 de mayo, 2025) → Noticia en CCI
Con la llegada de Paul Atkins, la SEC deja atrás el enfoque sancionador en criptoactivos y apuesta por un marco más claro y preventivo, también para casos de corrupción y fraude.
Se crea la unidad CETU para vigilar fraudes relacionados con blockchain, activos digitales y cumplimiento de ciberseguridad.
Se archivan investigaciones contra Coinbase, Kraken, OpenSea y otras plataformas, marcando una supervisión menos agresiva en el sector.
La nueva SEC se abre a aportaciones de entidades reguladas, permitiendo influir en futuros marcos contra el fraude y el blanqueo de capitales.
🏛️🇦🇪 Emiratos Árabes Unidos lanza sistema de identidad digital sin tarjetas físicas (16 de abril, 2025) → The Pinnacle Gazette
EAU eliminará las tarjetas de identidad físicas con un nuevo sistema digital basado en biometría y reconocimiento facial. Su implementación completa está prevista para dentro de un año.
El sistema permitirá el acceso a servicios públicos y privados —como salud, banca, telecomunicaciones y hotelería— desde una app oficial del gobierno.
La Autoridad Federal de Identidad y Ciudadanía asegura que la transición respetará las leyes nacionales de protección de datos y estará respaldada por estándares técnicos rigurosos.
🏛️🇪🇺 Hace unos días, se celebró en Irlanda el European Anti-Financial Crime Summit 2025 (9 de mayo, 2025) → Notas del discurso de Paschal Donohoe | Notas del discurso de Bruna Szego
Notas del discurso de Paschal Donohoe (Presidente del Eurogrupo y Ministro de Finanzas de Irlanda):
El nuevo Reglamento europeo contra el blanqueo permitirá por primera vez el intercambio de información entre entidades financieras sobre operaciones sospechosas y factores de riesgo, lo que transformará la lucha contra el crimen financiero.
El Reglamento de Transferencia de Fondos se amplía a criptoactivos, exigiendo trazabilidad de emisores y receptores de fondos digitales.
Más de 2.000 millones de euros en activos rusos han sido congelados en Irlanda; el país está reforzando la aplicación efectiva de sanciones y la lucha contra la evasión de sanciones.
Notas del discurso de Bruna Szego (Presidenta del AMLA):
Bruna habló de las tres prioridades inmediatas del AMLA: estructura operativa, contratación de talento y desarrollo tecnológico.
Promoverá cooperación entre supervisores, UIFs y sector privado, incluyendo entidades no financieras.
La integración de supervisión e inteligencia financiera será clave para mejorar el análisis de riesgo y la eficacia del sistema. Desde 2028, AMLA supervisará directamente a 40 entidades de alto riesgo en Europa.
Actualidad en España 🇪🇸
🇪🇸 Abanca condenada a devolver 9.410 euros a una clienta víctima de una ciberestafa (5 de mayo, 2025) → Noticia en La Voz de Galicia
La clienta víctima de phishing que fue engañada mediante un SMS y una llamada telefónica fraudulenta.
Abanca alegó negligencia grave por parte de la clienta, pero el tribunal consideró insuficiente que la entidad solo enviase recomendaciones generales: debería haber prevenido el fraude con tecnología más efectiva.
Se trata de la quinta sentencia similar contra Abanca en seis meses, sumando devoluciones por unos 170.000 euros a clientes afectados por fraudes digitales.
🇪🇸 Ibercaja tendrá que devolver 56.474 euros por un fraude de “SIM swapping” no detectado (7 de mayo, 2025) → Noticia en Confilegal
El Supremo ordena a Ibercaja devolver 56.474 euros a un cliente víctima de SIM swapping, por no activar medidas de seguridad ante operaciones anómalas.
El proceso de SIM swapping consiste en duplicar la SIM de la víctima para recibir sus SMS y acceder a sus cuentas protegidas por verificación en dos pasos.
Aunque el cliente había alertado de accesos sospechosos, Ibercaja no reforzó la seguridad ni bloqueó las operaciones.
El acceso mediante claves válidas no prueba que el cliente consintiera las operaciones. Es el banco quien debe demostrar que su sistema no falló.
El Supremo exige a los bancos actuar con la diligencia de un “experto comerciante”. No basta con aplicar procesos automáticos si no están adaptados al riesgo real.
🇪🇸 Detenido por narcotráfico y blanqueo el inspector que inició el caso ‘Tito Berni’ (1 de mayo, 2025) → Noticia en blanqueodecapitales.com
Francisco Moar, inspector jubilado y exjefe de la Policía Judicial en Tenerife, fue quien inició el caso Mediador en 2021.
Francisco ha sido detenido junto a otros ocho acusados por tráfico de drogas, blanqueo, cohecho y falsedad documental.
El caso Mediador, implicó al exdiputado Juan Bernardo Fuentes (Tito Berni), quien utilizó su cargo público para ofrecer favores a empresarios a cambio de pagos, en una trama que salpica también a un exgeneral de la Guardia Civil.
La causa sigue bajo secreto de sumario.
🇪🇸 El tribunal que juzga a parientes de Al Assad por blanqueo de capitales decide que no es competente y mandará el asunto a Málaga (8 de mayo, 2025) → Noticia en La Vanguardia
La Audiencia Nacional ha declarado su falta de competencia para juzgar a 8 familiares de Bachar al Assad por blanqueo de capitales y trasladará el caso a la Audiencia Provincial de Málaga, al estar todos los bienes inmuebles implicados en Marbella.
La familia habría blanqueado supuestamente fondos ilícitos a través de la compra de inmuebles, valorados hoy en unos 700 millones de euros.
El origen de los fondos incluiría actividades como contrabando, tráfico de arte y drogas, y apropiación de bienes, según la Fiscalía.
Aunque Rifaat al Assad, principal investigado, ha quedado fuera del proceso por razones médicas.
Mirada internacional 🌎
🌎 Global: Revolut ficha a un guardia civil experto antiterrorista para liderar la división de lucha contra el blanqueo (3 de mayo, 2025) → Noticia en Expansión
Álvaro Sevilla, exoficial de la Guardia Civil y experto en lucha contra la financiación del terrorismo, es el nuevo responsable global de FinCrime en Revolut.
Durante casi 6 años lideró la Unidad de Lucha contra la Financiación del Terrorismo de la Guardia Civil, coordinando equipos dedicados a rastrear fondos ilícitos.
Ha sido consultor para la Comisión Europea y Naciones Unidas en temas de antiterrorismo, criptomonedas y delitos financieros.
En Revolut se centrará en las investigaciones más complejas, y en la cooperación con autoridades y entidades para apoyar detenciones e incautaciones.
Con este fichaje, ya son 4 los directivos españoles con responsabilidades globales en Revolut: Álvaro, David Tirado, Felipe Peñacoba y Albert Codorniu.
🇵🇪 Perú: Nuevas condenas por caso Odebrecht: 35 años de prisión para Rómulo Peñaranda por lavar $2.6 millones (29 de abril, 2025) → Noticia en Infobae | Post recomendado de Marco Antonio Ruiz
El empresario Rómulo Jorge Peñaranda ha sido condenado a 35 años de prisión por lavado de activos. Su hijo también recibió una pena de 20 años.
El tribunal también les impone una reparación civil de $1 millón, más intereses compensatorios.
Además, la empresa Alpha Consult ha sio multada con S/ 6.9 millones ($1.9 millones) e inhabilitada por no contar con un Modelo de Prevención eficaz, siendo declarada penalmente responsable.
Esta es la primera aplicación contundente de la Ley N.º 30424, que regula la responsabilidad penal de las personas jurídicas en Perú.
La ley establece que no basta con alegar desconocimiento. Las empresas deben contar con los mecanismos preventivos efectivos, en función de su tamaño y riesgos.
🇳🇱 Países Bajos: Multa de 1,7 millones de euros a Achmea Real Estate por infracciones graves en prevención del blanqueo (29 de abril, 2025) → Noticia en NL Times
Entre 2018 y 2022, la empresa no reportó a tiempo 11 transacciones inusuales a la Unidad de Inteligencia Financiera, contraviniendo la obligación legal de notificación.
El regulador también detectó fallos en la diligencia debida continua sobre dichas operaciones y los clientes involucrados, incluyendo señales de fraude hipotecario ignoradas.
La sanción económica se compone de dos multas: 850.000 € por fallos en los reportes de operaciones sospechosas + 850.000 € por fallos en la diligencia debida continuada.
La colaboración y arrepentimiento de Achmea permitió reducir cada multa de 2 a 1,7 millones de euros.
🇺🇸 EE. UU: FINRA sanciona a US Tiger y TradeUP con una multa conjunta de $950,000 por deficiencias en sus programas de PBC/FT (28 de abril, 2025) → Noticia en FNG
$950,000 para US Tiger Securities y TradeUP Securities. Ambas firmas, propiedad de Tiger Fintech Holdings, facilitaron operaciones con valores poco líquidos y de bajo precio a través de cuentas ómnibus de instituciones financieras extranjeras sin implementar controles adecuados.
Sus programas de PBC no tenían la capacidad real para detectar actividades sospechosas, ni incluían la debida diligencia en cuentas corresponsales extranjeras, infringiendo normas de la SEC y de FINRA.
También incumplieron con la obligación de conservar las comunicaciones internas en plataformas electrónicas utilizadas por la matriz.
🇨🇦 Canadá: Tres VPs abandonan el equipo de AML de TD Bank tras la reestructuración de la nueva responsable global (1 de mayo, 2025) → Noticia en Reuters
Jacqueline Sanjuas, nueva responsable global de prevención de blanqueo de capitales en TD Bank, ha iniciado una reestructuración del área.
Como parte de estos cambios, tres vicepresidentes (Sohana Inderlall, Caitlin Riddolls y Rick Hamilton) dejarán el equipo para buscar nuevas oportunidades.
Jacqueline busca “simplificar el modelo operativo” de riesgos financieros, redefinir mandatos y mejorar la coherencia en los procesos de toma de decisiones.
Pronto se nombrarán nuevos responsables para los equipos de investigaciones de delitos financieros y supervisión de negocio en Canadá.
🇺🇸 EE. UU: El fundador de Binance solicita a Trump un indulto por su condena por blanqueo de capitales (8 de mayo, 2025) → Noticia en blanqueodecapitales.com
Changpeng Zhao, fundador de Binance, ha reconocido que sus abogados han solicitado a Donald Trump un indulto por su condena por blanqueo de capitales.
Zhao mencionó la noticia del indulto a los fundadores de BitMEX como inspiración para decidir formalizar la petición.
El Departamento de Justicia aclaró que un indulto no eliminaría la condena, pero sí podría permitirle retomar un rol operativo en Binance. Aún así, Zhao dijo en noviembre que no planea recuperar el puesto de CEO.
Desde que salió de prisión, Zhao ha sido asesor en Pakistán y Kirguistán, asistiendo en temas de regulación cripto y soluciones basadas en blockchain.
🇺🇸 EE. UU: Red de blanqueo china blanqueó más de $92 millones del narcotráfico (1 de mayo, 2025) → Comunicado de la Oficina de Asuntos Públicos
Maoxuan Xia, Shao Neng Lin y Zhou Yu se declararon culpables de lavar más de $92 M procedentes del narcotráfico, principalmente desde México hacia EE. UU.
Maoxuan operaba activamente en territorio estadounidense recogiendo fondos del narcotráfico y depositándolos en cuentas bancarias de empresas ficticias gestionadas por Shao y Zhou.
Cada uno admitió haber canalizado individualmente entre $20 y $30 millones, conscientes de que se trataba de dinero vinculado al narcotráfico.
Enfrentan penas máximas de 20 años por los cargos de conspiración y blanqueo, y hasta 10 años por realizar transacciones con fondos ilícitos.
AML/CFT Officer (French and Dutch Market) - Qonto - París/Barcelona (híbrido)
Anti-Money Laundering Manager - Nebeus - Barcelona (híbrido)
Transaction Monitoring Team Lead - Barcelona (híbrido)
Compliance & AML Officer - DaoPay - Barcelona
Técnico/a de PBC - Servihabitat - Cornellà de Llobregat (híbrido)
Analista de Prevención de Blanqueo y Fraude - Sportium - Sant Cugat del Vallès (híbrido)
Analista PBC (Testing Funcional) - Optimissa - Madrid (híbrido)
Senior AML Compliance Analyst (Risk & Control Assurance) - Payoneer - Madrid (híbrido)
KYC Analyst - Ria Money Transfer - Alcobendas (híbrido)
Global FIU Analyst - Xe.com - Alcobendas
Transaction Monitoring Analyst - Ebury - Málaga
¡Que la fuerza te acompañe, AML Freak! 🧘♀️
