Registro de titulares reales, Listas, y joyitas que nos deja junio - #28
¡Hola AML Freak! 🦸
Habemus Registro Central de Titulares Reales. Ya podemos hacer la solicitud para acceder al registro. Queda por ver cuán intuitivo e integrable será su acceso. 😅
A nivel regulatorio, nos llegan noticias de Suiza, Chipre e India, mientras que el GAFI actualiza su lista gris, y la UE su lista de países de alto riesgo.
A nivel de sucesos, repasamos las noticias más sonadas de los últimos días. Entre otras:
EAU ignora a España en el caso de blanqueo del expresidente de Cepsa.
Un banco privado suizo y un exgestor castigados por facilitar el blanqueo de un funcionario brasileño.
Un oligarca ruso acabó salpicando a una gestora en San Francisco.
Exempleado de Janus Henderson condenado por uso de información privilegiada y blanqueo.
Cae Archetyp Market, el mercado de drogas más longevo de la dark web.
Están recién hechas 🍿… ¡Vamos al lío!
🙌 Jose Cerdeira inicia una serie de post analizando casos de incumplimientos y su punto de vista como MLRO:
🇱🇺 Case: Edmond de Rothschild fined €25 million for negligence in the 1MDB scandal
🇦🇪 Case: UAE Exchange House fined Dh200 million (~£41 million)
🙌 Larry Sobin reflexiona sobre el “reset silencioso” del GAFI, bajo el liderazgo de Elisa de Anda: menos presión, más proporcionalidad → Post de Larry
"El GAFI no solo cambia en tiempos de crisis; a veces evoluciona porque alguien se atreve a marcar un rumbo distinto."
Nuevo reporting de PBCyFT: cómo deben prepararse gestoras, empresas de servicios de inversión y proveedores de criptoactivos
Webinar organizado por finReg360 (gratuito)
Martes 1 de julio | 9:30 - 11:00h
Putting the p into KYC: Understand Risk, Trust your Decisions, Open Opportunities
Webinar organizado por ACAMS (gratuito)
Viernes 27 de junio | 16:00 - 17:00h (hora española peninsular)
Institucional y regulatorio 🏛️
🏛️🇪🇸 Ya se puede solicitar el acceso al Registro Central de Titulares Reales desde la sede electrónica (junio 2025) → Portal para realizar el trámite
La solicitud debe realizarse mediante certificado electrónico, ya sea de persona física o de representante de persona jurídica, a través de la sede electrónica del Ministerio.
Es obligatorio presentar documentación que acredite la condición de sujeto obligado, como estatutos sociales o el formulario F22 enviado al Sepblac, y, en su caso, documentación sobre el apoderamiento.
Toda la documentación debe aportarse como copias electrónicas con Código Seguro de Verificación (CSV).
Una vez validada la condición de sujeto obligado, será necesario designar a las personas físicas autorizadas para acceder al RCTIR en nombre de la entidad.
El acceso al Registro permite conocer no solo quién es el titular real, sino también la naturaleza y el alcance del interés ostentado, incluyendo si deriva del control del capital o del órgano de gestión, así como el porcentaje de participación y las propiedades indirectas.
🏛️🌏 El GAFI actualiza su lista de países bajo supervisión intensificada (lista gris) (13 de junio, 2025) → Comunicado del GAFI
Entran en la lista gris: Bolivia e Islas Vírgenes Británicas al listado
Salen de la lista gris: Croacia, Mali y Tanzania.
Lista negra: sin cambios
La suspensión a Rusia sigue en vigor. El GAFI reitera la necesidad de mantener la vigilancia ante intentos de eludir las sanciones internacionales.
El GAFI insiste en que no se deben aplicar medidas de diligencia reforzada sistemáticas ni excluir sectores al completo, y que se debe adoptar un enfoque basado en riesgos.
Siria, Yemen y Líbano no presentaron informes nuevos en esta ronda de evaluación.
🏛️🇪🇺 La Comisión Europea actualiza la lista de países de alto riesgo para reforzar la lucha contra la delincuencia financiera (10 de junio, 2025) → Comunicado de la Comisión Europea
Salen de la lista: Emiratos Árabes Unidos (EAU), Barbados, Gibraltar, Jamaica, Panamá, Filipinas, Senegal, Uganda.
Entran en la lista: Argelia, Angola, Costa de Marfil, Kenia, Laos, Líbano, Mónaco, Namibia, Nepal, Venezuela.
Algunos eurodiputados han mostrado desacuerdo con la retirada de EAU y Gibraltar, lo que provocó un retraso administrativo en la publicación del listado.
Se trata de un reglamento delegado, por lo que la actualización será oficial tras el plazo de no objeción del Parlamento y el Consejo de la UE en un mes (prorrogable otro mes).
🏛️🌏 El GAFI actualiza la Recomendación 16 para reforzar la transparencia en pagos transfronterizos y transferencias de criptoactivos (18 de junio, 2025) → Comunicado del GAFI
El GAFI ha actualizado la Recomendación 16, conocida como “travel rule”, para exigir datos estandarizados (nombre, dirección y fecha de nacimiento) en pagos peer-to-peer superiores a 1.000 USD/EUR.
Se establecen responsabilidades más claras en la cadena de pagos, comenzando por la entidad financiera que recibe la orden del cliente.
Se obliga al uso de tecnologías antifraude, como herramientas de verificación de cuentas del destinatario, para prevenir errores y operaciones fraudulentas.
Las transacciones con tarjeta para bienes y servicios seguirán exentas del cumplimiento total de la R.16, aunque se han actualizado sus definiciones.
Los cambios están alineados con la hoja de ruta del G20 para lograr pagos transfronterizos más rápidos, económicos e inclusivos.
🏛️🇪🇺 AMLA nombra a Juan Manuel Vega Serrano vicepresidente de la autoridad (13 de junio, 2025) → Comunicado de la AMLA
Juan Manuel cuenta con más de 30 años de experiencia en el ámbito público, especializado en la lucha contra el blanqueo y la financiación del terrorismo.
Ha desempeñado cargos clave como jefe del SEPBLAC, regulador de PBC/FT en el Tesoro y presidente del GAFI.
Su nombramiento llega en una etapa clave para el desarrollo operativo de la AMLA desde su sede en Frankfurt.
🏛️🇨🇭 Suiza aprueba nuevas obligaciones de PBC/FT para abogados y notarios (17 de junio, 2025) → Comunicado de la SDA
Suiza endurece las reglas PBC para asesores como abogados y notarios implicados en la creación y gestión de empresas.
Estas profesiones estarán ahora sujetas a las mismas exigencias que los intermediarios financieros, incluyendo la obligación de reportar actividades sospechosas.
Respecto al proyecto inicial previsto, se han excluido a notarios públicos y auditores de cuentas.
La medida responde a presiones internacionales, especialmente del GAFI, que ha advertido que Suiza podría entrar en su lista gris si no mejora su normativa.
También se debate paralelamente un registro federal de titulares reales, con exenciones que están generando críticas (fundaciones, asociaciones y fideicomisos).
🏛️🇨🇾 Chipre mejora su marco contra el blanqueo de capitales en el ámbito de la banca corresponsal (18 de junio, 2025) → Comunicado de MONEYVAL
MONEYVAL ha mejorado la calificación de Chipre en la Recomendación 13 (banca corresponsal), pasando a “mayormente conforme” tras subsanar deficiencias técnicas.
También se han observado progresos en la Recomendación 8 (organizaciones sin ánimo de lucro), aunque persisten carencias moderadas (“parcialmente conforme”).
En general, Chipre alcanza el estatus de “conforme” en 16 recomendaciones y “mayormente conforme” en 22, sin ninguna recomendación calificada como “no conforme”.
Pese a los progresos, Chipre seguirá bajo el procedimiento de seguimiento reforzado de MONEYVAL, con obligación de presentar un nuevo informe en 2 años.
🏛️🇮🇳 India: el Banco Central flexibiliza las normas KYC para facilitar el acceso a fondos bloqueados (12 de junio, 2025) → Circular del RBI
La reforma permite actualizaciones del KYC más simples y accesibles, especialmente en zonas rurales. Entrará en vigor el 1 de enero de 2026.
Muchos beneficiarios de subsidios sociales tenían cuentas bloqueadas por falta de actualización KYC; ahora podrán reactivarlas mediante agentes locales o canales digitales.
Las nuevas reglas exigen a los bancos enviar 6 notificaciones antes de restringir una cuenta y permiten al cliente actualizar su KYC en cualquier sucursal, no solo en la de origen.
Los clientes de bajo riesgo disponen de más tiempo para cumplir con los requisitos, y se aceptan autodeclaraciones para informar de ciertos cambios sin necesidad de aportar documentos justificativos.
Actualidad en España 🇪🇸
🇪🇸 La Audiencia Nacional ordena la detención del expresidente de Cepsa Al Qubaisi por blanqueo en la venta de la Torre Foster (10 de junio, 2025) → Noticia en blanqueodecapitales.com
El juez José Luis Calama ordena la busca y captura nacional de Khadem Al Qubaisi y su presunto testaferro, por delitos de blanqueo de capitales y contra la Hacienda Pública vinculados a la venta de la Torre Foster de Madrid (Torre Cepsa) en 2016.
Al Qubaisi reside en Emiratos Árabes Unidos, el país no ha respondido a las solicitudes de cooperación internacional.
Se investiga el uso de sociedades instrumentales —Muscari Property BV y Muscari Development BV— para canalizar y ocultar fondos ilícitos con los que se obtuvieron 100 M de euros no declarados en España.
Se plantea un decomiso de más de 34 M, junto con inmuebles en Marbella, Estepona y Madrid, y obras de arte. La Directiva 2014/42/UE permite confiscar estos bienes si existen suficientes indicios de delito.
El juez considera probada una “ingeniería jurídico-societaria” diseñada para encubrir el origen ilícito del dinero.
🇪🇸 Desmantelada en Córdoba una red que blanqueaba dinero del narco a través del oro (23 de junio, 2025) → Noticia en blanqueodecapitales.com
6 personas de nacionalidades española y china han ingresado en prisión preventiva por su implicación en una red de blanqueo ligada al narcotráfico. En total, suman 17 detenidos y 3 investigados en toda España.
La red utilizaba operaba con metales preciosos, especialmente oro y plata, para blanquear fondos ilícitos, centrándose en una empresa del Parque Joyero de Córdoba.
La operación fue liderada por la UCO, con apoyo del equipo de delitos económicos de Córdoba.
🇪🇸 Varios jugadores del Sevilla y el FC Barcelona, denunciados por una estafa con criptomonedas (10 de junio, 2025) → Noticia en La Razón
Los seis jugadores denunciados habrían prestado su imagen y redes sociales para atraer inversores al proyecto Shirtum, una plataforma que vendía NFTs ligados a su figura.
Además de los NFTs, se ofrecía la criptomoneda propia del proyecto ($SHI), que supuestamente serviría para operar en la futura plataforma.
El ecosistema digital prometido nunca llegó a desarrollarse, dejando a los compradores sin la utilidad esperada ni posibilidad real de recuperar su inversión.
Tras surgir las primeras denuncias, los futbolistas borraron sus publicaciones relacionadas con Shirtum.
Mirada internacional 🌎
🇺🇸 EE. UU. impone multa de $216 millones a GVA Capital por gestionar fondos de un oligarca ruso sancionado (13 de junio, 2025) → Noticia en Compliance Week
La firma de capital riesgo GVA Capital, con sede en San Francisco, deberá pagar $216 M por gestionar inversiones de Suleiman Kerimov, sancionado desde 2018.
OFAC acusó a la empresa de prestar servicios al oligarca, a pesar de conocer su condición de persona sancionada.
Suleiman usó a su sobrino como testaferro y varias sociedades instrumentales para mantener su relación financiera con GVA Capital.
Además, la firma incumplió una citación oficial al retrasar durante 28 meses la entrega completa de documentación requerida por OFAC.
🇨🇭 Suiza multa a Pictet con 2 millones de francos suizos y condena a un exempleado por blanqueo de capitales (17 de junio, 2025) → Noticia en Reuters
El banco privado suizo Pictet ha sido multado con 2 M de francos suizos por no prevenir transferencias sospechosas desde la cuenta de un funcionario brasileño relacionadas con el caso Petrobras.
Un exgestor de patrimonios de Pictet ha sido condenado a 6 meses de prisión, con la pena suspendida, tras autorizar transferencias por más de $4,1 M procedentes de sobornos.
Las operaciones se realizaron entre 2010 y 2013 desde una cuenta a nombre de una sociedad offshore cuyo beneficiario era un empleado de Petrobras.
Las autoridades suizas consideran que los fallos en los controles internos de Pictet facilitaron el delito de blanqueo agravado.
🇺🇸 EE. UU: Acusan al fundador de Evita Pay de lavar $530 millones y violar controles contra Rusia (9 de junio, 2025) → Comunicado de la OFAC
Iurii Gugnin, fundador de la empresa de pagos cripto Evita, ha sido acusado de utilizar una red de empresas para mover más de $530 M ocultando su origen y propósito.
Se le imputan 22 cargos, incluyendo fraude bancario, blanqueo, conspiración, violaciones de la International Emergency Economic Powers Act (IEEPA), y fallos graves en el cumplimiento de la normativa de PBC.
Iurii facilitó pagos a bancos rusos sancionados (como Sberbank, VTB y Alfa-Bank) y, pese a registrarse como “entidad de pago”, presentó declaraciones falsas sobre las operaciones de Evita Pay y omitió reportar actividades sospechosas ante FinCEN.
🇬🇧 Reino Unido: exempleado de Janus Henderson condenado por uso de información privilegiada (19 de junio, 2025) → Noticia en CNBC
Fue declarado culpable de utilizar información confidencial para obtener casi 1 millón de libras en operaciones bursátiles.
Accedía a datos de empresas como Daimler, Jet2 y THG y los usaba para operar a través de cuentas a nombre de su hermana y otros conocidos.
Fue condenado junto a su hermana por conspiración para cometer operaciones con información privilegiada y blanqueo de capitales entre 2019 y 2021.
🇪🇺 UE: Cae Archetyp Market, el mercado de drogas más longevo de la dark web (16 de junio, 2025) → Comunicado de la Europol
Una operación coordinada entre 6 países europeos, con apoyo de Europol y Eurojust, desmantela uno de los mayores y más antiguos mercados de droga de la dark web.
El administrador, un ciudadano alemán de 30 años, fue arrestado en Barcelona, al mismo tiempo que se detenían a moderadores y vendedores clave en Alemania y Suecia.
La plataforma, tras 5 años en la dark web, contaba con 600.000 usuarios y un volumen de transacciones superior a los 250 M de euros.
Se incautaron activos por valor de 7,8 millones de euros y se desactivó la infraestructura técnica del mercado alojada en Países Bajos.
🌎 Global: Grave filtración de datos del KYC de Coinbase por dos empleados sobornados (2 de junio, 2025) → Noticia en Reuters
Una grave filtración en Coinbase a finales de 2024 comprometió los datos personales de unos 70.000 clientes, incluyendo documentos oficiales y comprobantes de domicilio.
Dos empleados de TaskUs en India habrían fotografiado los documentos desde su teléfono para después filtrarlos. Se cree que detrás del incidente hay una organización criminal.
Más de 200 empleados fueron despedidos, aunque solo estas dos personas fueron señaladas directamente como responsables.
Coinbase podría enfrentarse a un impacto financiero superior a $400 millones, además de la pérdida significativa de confianza.
TaskUs declaró que informó inmediatamente a Coinbase (enero 2025), lo que plantea dudas sobre la demora hasta la denuncia oficial a la SEC (mayo 2025).
🇳🇿 Nueva Zelanda: Qian DuoDuo Limited multada con $1,125 millones por no declarar transacciones (5 de junio, 2025) → Comunicado del Departamento de Asuntos Internos
La empresa con sede en Auckland, conocida como Lidong Foreign Exchange, fue multada por no reportar actividades sospechosas ni presentar informes obligatorios de movimientos.
Entre 2018 y 2019, no reportó 197 transacciones internacionales a China, con un valor total de más de $19,14 M.
De estas, 26 transacciones eran objetivamente sospechosas, mientras que las otras 171, debían haber sido reportadas obligatoriamente.
El tribunal consideró que Qian DuoDuo no aplicó una debida diligencia adecuada sobre el origen de los fondos.
Dos individuos implicados en las operaciones, Xiaoyu Lu y Musabayoufa Fuati, fueron condenados por delitos financieros, incluyendo estructuración de transacciones y blanqueo de capitales.
Freak alert: AFC Operations Team Lead - N26 - Madrid
Director & Counsel (AML) - American Express - Madrid (híbrido)
Analista PBC - Monitoreo de transacciones - May Business Consulting - Madrid (híbrido)
Junior Underwriting & AML Analyst - Eleavon - Madrid (híbrido)
AML & Screening Investigations Team Lead - Adyen - Madrid
Analista KYC - BNP Paribas - Alcobendas (Madrid), híbrido
KYC Analyst - 2.C Consulting - Madrid (híbrido)
Financial Crime Prevention Analyst - ING - Madrid (híbrido)
Analista Senior AFC - Sopra Steria - Madrid (híbrido)
Buscan 11 perfiles: inglés alto y francés alto + alemán muy recomendable
AML support for RC services - FundRock - Valencia
Financial Crime Compliance Analyst - Ebury - Málaga (híbrido)
FIU Sanctions Analyst - MoonPay - Remoto
Especialista en prevención de blanqueo de capitales - Banco Mediolanum - Barcelona (híbrido)
¡Que la fuerza te acompañe con este calor, AML Freak! 🦸♀️
